La nueva regulación europea AML aparecen en el cripto radar

Las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) entrarán en vigencia antes del 10 de enero en zona europea. Las reglas, que se dirigen a las empresas de criptomonedas por primera vez, parecen tener un gran impacto en la industria.

La Quinta Directiva Antilavado de Dinero (5AMLD) entrará en vigencia en menos de un mes. Fue detallado por primera vez en mayo del año pasado. Las reglas, por primera vez, definen lo que se entiende por el término moneda virtual a una representación digital de valor que no es emitida o garantizada por un banco central o una autoridad pública.

Las regulaciones entrantes requerirán que aquellos que ofrecen servicios de custodia para monedas virtuales cumplan con las regulaciones AML establecidas bajo 4AMLD. 

AML coloca a la zona europea en territorio hostil para cripto servicios

Esto significará que las plataformas de intercambio que ofrecen servicios dentro de la Unión Europea deberán presentar información sobre los clientes a las autoridades pertinentes y realizar controles de diligencia debida sobre la actividad del usuario que se considere sospechosa.

Esto tendrá un impacto dramático en la industria. Como señala el periodista Larry Cermak (@lawmaster), los gustos de Binance y OKEx, dos gigantes absolutos de la industria del intercambio, de repente tendrán que seguir las nuevas regulaciones o dejar de ofrecer servicios a Europa.

Binance, uno de los intercambios más populares y consistentes gracias a sus altos límites de retiro sin requerir cheques para conocer a sus clientes, necesitaría revisar sus propias políticas. Actualmente permite a los usuarios retirar dos BTC sin ninguna verificación de KYC. Claramente, esto no cumple con las regulaciones de AML y debería abordarse. Alternativamente, podría decidir retirar sus servicios por completo de la UE.

Doblegar o renunciar, la postura de los servidores de productos criptográficos

Enfrentado a una mayor presión regulatoria por parte de algunas jurisdicciones, Binance ya ha demostrado que está dispuesto a comprometerse para continuar ofreciendo sus servicios a los mercados globales clave. A principios de este año, la plataforma se retiró repentinamente de los EE. UU. Antes de lanzar Binance US, una plataforma muy reducida pero que cumple con las regulaciones para los usuarios estadounidenses.

Algunas empresas ya han cerrado, citando las medidas regulatorias entrantes. Como informó DayCryptotrading, BottlePay, por ejemplo, declaró la semana pasada que las nuevas regulaciones harían imposible continuar ofreciendo su servicio de propinas en las redes sociales de una manera consistente con su operación actual. En lugar de llegar a un compromiso, la empresa anunció que dejaría de funcionar a finales de año, a través de un comunicado de prensa . Otros negocios, como Simplecoin y Chopcoin, también han hecho anuncios similares.

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