¡Un tercio de los Exchanges están fuera de la ley! al no contar con sólidas políticas KYC

Según una nueva investigación, buena parte de la industria de los exchanges de criptomonedas corre el riesgo de caer en conflicto con la guía de la “Travel Rule” reglas del Grupo de Acción Financiera (GAFI) anunciada en julio, que incluyen políticas KYC y ALM.

El proveedor de soluciones Blockchain, CipherTrace, dijo en su informe trimestral de criptomonedas y AML (Anti-lavado de dinero). Publicado el miércoles, que alrededor de un tercio del top de exchanges son “débiles” cuando se trata de verificación tipo conocer a su cliente (KYC). Mientras los otros dos tercios “carecen de políticas KYC fuertes”.

La guía del GAFI, que es más o menos obligatoria para sus 39 países miembros y jurisdicciones para adoptar en la regulación. Estipula que los intercambios, o proveedores de activos virtuales (VASPS), deben obtener, almacenar y poder transmitir datos sobre sus usuarios cuando las transacciones por valor de $ 1 000 o más se hacen. Esto proporciona un rastro de papel digital que se puede seguir para prevenir delitos financieros como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

Preocupaciones y conflictos con los reguladores

CipherTrace dice que ahora solo quedan siete meses para que los miembros alineen la legislación. Para ajustarse a la guía, y los VASP para establecer soluciones para seguir cumpliendo. Sin embargo, dice que alrededor del 65% de los intercambios aún no pueden “manejar el KYC básico, y mucho menos cumplir con la estricta nueva regla de viaje de los fondos”.

Los investigadores de la firma descubrieron que podían realizar transacciones de 0.25 bitcoins diarios. Esto con poco o nada de KYC al 35 por ciento de los intercambios probados, descritos como protecciones AML “débiles” en el informe. El 41 por ciento era “regular”, encontró CipherTrace, con “algún tipo de proceso de verificación de ID”. Mientras que solo el 35 por ciento tenía KYC “fuerte”, con múltiples niveles de verificación. Estos últimos incluyen un requisito de prueba de dirección y tal vez vídeo o llamadas telefónicas.

CipherTrace dice además que la Travel Rule es “problemática” para las llamadas monedas de privacidad.

Monedas basadas en la privacidad es la mayor preocupación

Las criptomonedas que ofrecen características que pueden ofuscar los datos de un operador. Tales características ponen estos criptos en desacuerdo con la guía del GAFI, lo que hace que los intercambios no puedan cumplir con la Regla de viaje.

Algunos intercambios ya han retirado de la lista esas monedas. Incluidas zcash , monero y dash, citando el cumplimiento de los movimientos de los reguladores nacionales para alinearse con las estipulaciones del GAFI.

Sin embargo, el informe dice que los investigadores encontraron que el 32% de los intercambios, incluidos algunos con KYC menos fuertes, aún listan monedas de privacidad.

Write a Comment

view all comments